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【單選題】
[1/1001]( )部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門,主要是為公司前臺部門提供支持,保障公司為客戶提供服務的持續性。
A.
前臺
B.
中臺
C.
后臺
D.
以上都不是
參考答案:
B
參考解析:

中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門,主要是為公司前臺部門提供支持,目標是保障公司為客戶提供服務的持續性。

【單選題】
[2/1001]( )指某一特定時期內在本國或本地區領土上所生產的產品和提供的勞務的價值綜合,是衡量整體經濟活動的總量指標。
A.
利率
B.
匯率
C.
國內生產總值
D.
財政預算
參考答案:
C
參考解析:

國內生產總值指某一特定時期內在本國或本地區領土上所生產的產品和提供的勞務的價值綜合,是衡量整體經濟活動的總量指標。

【單選題】
[3/1001]下列關于基金財務會計報告分析的說法,錯誤的是( )。
A.
股票投資占基金資產凈值的比例如發生少量的變動,并不意味著基金經理一定進行了增倉或減倉操作
B.
通過對基金收入來源的分析,尤其是通過基金間收入來源結構的比較分析,可以更為深入地了解該基金具體投資狀況
C.
對于股票基金及債券基金來說,費用的高低對于基金凈值有著較大的影響
D.
如果基金份額變動較大,會對基金管理人的投資產生不利影響
參考答案:
C
參考解析:

對于貨幣市場基金及債券型基金來說,費用的高低對于基金凈值有著較大的影響。由于目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按凈值的一定比例計提支付,在計算基金凈值時已經將費用扣除,大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。

【單選題】
[4/1001]( )就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時,致力于改善投資者決策條件中的某些變量。
A.
資產配置教育
B.
投資決策教育
C.
權益保護教育
D.
投資風險教育
參考答案:
B
參考解析:

投資決策就是對投資產品和服務做出選擇的行為或過程,它是整個投資者教育體系的基礎。投資者的投資決策受到多種因素的影響,大致可分為兩類,一是個人背景,二是社會環境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、投資知識、 年齡、社會階層、個人資產、心理承受能力、性格、法律意識、價值取向及生活目標等。社會環境因素包括政治、經濟、社會制度、倫理道德、科技發展等。投資決策教育就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時,致力于改善投資者決策條件中的某些變量。目前,各國投資者教育機構在制定投資者教育策略時,都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規。

【單選題】
[5/1001]為了實現決策人與執行人的分離,防止基金經理決策的隨意性與道德風險,投資交易的實現應該做到( )。
A.
基金經理下達的投資指令應經風險控制部門審核,確認其合法、合規與完整后方可執行
B.
基金經理直接向交易員下達投資指令,交易員才可執行交易
C.
基金經理可直接進行交易,從而提高效率
D.
基金經理下達的個股投資指令須征得研究員的認可
參考答案:
A
參考解析:

為了實現決策人與執行人的分離,防止基金經理決策的隨意性與道德風險,投資交易的實現應該做到基金經理下達的投資指令應經風險控制部門審核,確認其合法、合規與完整后方可執行。

【單選題】
[6/1001]管理人召集基金份額持有人大會的,應至少提前( )公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
A.
30日
B.
60日
C.
90日
D.
120日
參考答案:
A
參考解析:

管理人召集基金份額持有人大會的,應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

【單選題】
[7/1001]投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統,自( )日開始,投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。
A.
T+2
B.
T+3
C.
T+1
D.
T+4
參考答案:
A
參考解析:

投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統,自T+2日開始,投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。

【單選題】
[8/1001]下列關于基金投資范圍的說法不正確的是( )。
A.
股票基金應有80%以上的資產投資于股票
B.
債券基金應有80%以上的資產投資于債券
C.
貨幣市場基金可投資于股票、可轉債
D.
債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易
參考答案:
C
參考解析:

貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高的貨幣市場工具,不得投資于股票、可轉換債券等品種。

【單選題】
[9/1001]技術分析是建立在否定( )的基礎之上。
A.
有效市場
B.
半強有效市場
C.
強有效市場
D.
弱有效市場
參考答案:
D
參考解析:

以技術分析為基礎的投資策略是在否定弱有效市場的前提下,以歷史交易數據(過去的價格和交易量數據)為基礎,預測單只股票或市場總體未來變化趨勢的一種投資策略。

【單選題】
[10/1001]( )是指由于市場環境變化,未來價格走勢有可能低于基金經理或投資者所預期的目標價位。
A.
最大撤回
B.
下行風險
C.
風險價值
D.
事前事后指標
參考答案:
B
參考解析:

這個是關于下行風險的概念,下行風險是指,由于市場環境變化,未來價格走勢有可能低于基金經理或投資者所預期的目標價位。故選B。

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